• Эхлэл
  • Цаг агаар
  • Валют ханш
  • Улс төр
  • Эдийн засаг
  • Үзэл бодол
  • Спорт
  • Нийгэм
  • Дэлхий
  • Энтертайнмэнт
  • Зурхай



“Койнчид”-ыг улс төрийн шантааж аврах уу?!

Койн буюу үндсэндээ дижитал мөнгө гэж ойлгож болох санхүүгийн шинэ үзэгдэл ердөө хоёр, гуравхан жилийн хугацаанд олон мянган “хэрэглэгч”-тэй болж, монголчуудын олон тэрбум төгрөгийг эргэлдүүлдэг “зах зээл” болж чадсан. “...Минут хүрэхгүй хугацаанд 30 тэрбумыг босголоо” гээд л сүр дуулиантайгаар Монголд “мэндэлж” байлаа. Харамсалтай нь энэ бизнесийн тар танигдаж, зэс нь цухуйж эхэллээ.

Уг нь “...Эрсдэлтэй шүү” гэж төрийн зүгээс анхааруулсаар байжээ. Монголбанк, СЗХ-ноос 2021 оны аравдугаар сарын 15-нд хамтарсан сэрэмжлүүлэг хүртэл гаргасан. Түүндээ “...Виртуал хөрөнгө нь хүчин төгөлдөр мөрдөгдөж буй хуулиудын хүрээнд хамрагдах хувьцаа, үнэт цаас, төгрөгтэй адил үнэ цэнэ бүхий, мөнгөн хөрөнгөөр баталгаажаагүй, Монголбанкны зөвшөөрөлтэй төлбөрийн хэрэгслийн шинжийг агуулаагүй. Компанийн хөрөнгө, хувьцаа хэлбэрээр баталгаажих боломжгүй. Тиймийн тул ирээдүйд учирч болзошгүй эрсдэл, хохирлыг төр аливаа хэлбэрээр хариуцахгүй болохыг Монголбанк, СЗХ-ноос албан ёсоор мэдэгдэж байна. Иргэдийн койн худалдан авах замаар богино хугацаанд өндөр ашиг олох сонирхол нь өндөр эрсдэлийг дагуулж болзошгүй юм. Түүнчлэн Төлбөр тооцоог үндэсний мөнгөн тэмдэгтээр гүйцэтгэх тухай хуулийн 4.1 дэх хэсгийн бараа, ажил, үйлчилгээний үнийг Монгол Улсын нутаг дэвсгэрт зөвхөн үндэсний мөнгөн тэмдэгтээр илэрхийлж, түүгээр төлбөр тооцоог гүйцэтгэх ба Монголбанкны албан ёсны зөвшөөрөлгүйгээр гадаад валют, тооцооны нэгжээр үнэ тогтоох, төлбөр тооцоо гүйцэтгэх, зарлан сурталчлахыг хориглоно” гэсэн байдаг.

Мөн Цагдаагийн байгууллага энэ асуудлыг 2022 оны аравдугаар сар гэхэд шалгаад эхэлчихсэн байлаа. Тухайн үед “...СЗХ, Татварын ерөнхий газартай хамтран виртуал хөрөнгө гаргагч болон виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгч нарын татвар төлөлттэй холбоотой болон залилан мэхлэх гэмт хэргийн шинжтэй үйл ажиллагаа явуулсан эсэхийг шалгаж байна. Виртуал хөрөнгө буюу койн, токен шинээр гаргаж хөрөнгө төвлөрүүлсэн этгээдүүдтэй холбоотой хэргийг цагдаагийн байгууллагад шалгаж эхэлсэн. Мөрдөн шалгах ажиллагаа үргэлжилж байна” гэж Цагдаагийн байгууллагаас мэдээлж байлаа. Гэвч энэ хооронд “койнчид” нүд эрээлжилсэн тансаг амьжиргаагаар сурталчилгаагаа хийж, мөнгө татсаар байв. Харамсалтай нь оруулсан мөнгө нь ердөө хэдхэн хоноод хэд дахин унасаар л байлаа.

Бас 2020 оны есдүгээр сард ФАТФ-аас ирүүлсэн зөвлөмжид “...Эрсдэл нь илэрсэн койны шуурга Ази руу нүүдэллэсэн” талаар мэдээлсэн байна. “... Виртуал хөрөнгө болон холбогдох үйлчилгээнүүд нь санхүүгийн инноваци, бүтээмжийг нэмэгдүүлэхийн хажуугаар тэдгээрийн өвөрмөц онцлог нь мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх болон бусад суурь гэмт хэрэг үйлдэж буй этгээдэд гэмт хэргийн замаар олсон хөрөнгө, орлогоо хувиргах эсвэл хууль бус үйл ажиллагаагаа санхүүжүүлэх шинэ боломжийг олгож байна” гэсэн. Түүндээ маш ноцтой жишээнүүдийг дурдсан байдаг. Финландад гэхэд гадаадын иргэд, тэтгэврийн өндөр настай хүмүүстэй холбогдож “...Үнэ нэмэгдэж байгаатай холбоотойгоор биткойн болон бусад виртуал хөрөнгөнд хөрөнгө оруулах”-ыг санал болгодог. Эхлээд 250 еврогоос ихгүй хэмжээгээр банкны данс, кредит карт, бусад төлбөрийн хэрэгслээр гүйлгээ хийлгэдэг. Ингэж мөнгөө авна. Улмаар хохирогчдод виртуал хөрөнгийг АТМ ашиглан фиат валютыг биткойноор сольж, заасан хаягт илгээхийг зааварчилдаг. Хохирогчид түүнийг нь дагана.

Дараа нь төхөөрөмжид нэвтрээд, дансыг нь хоосолдог байжээ. Мөн Америкт 2019 оны дөрөвдүгээр сард хэдэн зуун мянган долларын биткойн худалдаж, 1000 гаруй үйлчлүүлэгчдэд зөвшөөрөлгүй мөнгөн гуйвуулгын үйлчилгээ үзүүлсэн этгээдэд хоёр жилийн хорих ял оноосон. Тухайн этгээд анх биткойныг Америкийн биржээр дамжуулан авч байв. Харин түүний үйл ажиллагаа нь сэжиг төрүүлж, дансыг нь хаасны дараагаар Азид байрлах биржийг ашиглаж эхэлсэн байгаа юм. Энэ биржээр 2015 оны гуравдугаар сараас 2017 оны дөрөвдүгээр сарын хооронд олон зуун гүйлгээгээр 3.29 сая ам.долларыг биткойноор худалдаж авчээ. 

Үүнээс гадна, ФАТФ-ынхан маш ойлгомжтойгоор “...Ази тивийн А улсад 2017 онд виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэхийг хоригложээ. Уг бодлогыг хэрэгжүүлэхийн өмнөхөн тус улсад Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгч этгээд нь үйл ажиллагаагаа тухайн бүс нутгийн Б улс руу шилжүүлсэн байна. Гэтэл 2018 онд Б улс нь зарим томоохон Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчийг хакердсаны дараа виртуал хөрөнгийн Мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх эрх зүйн зохицуулалтаа чангатгажээ. Тэгмэгц нөгөөх этгээд төв оффисоо Европ тив дэх С улс руу нүүлгэх хүсэлтэй байгаагаа зарлав. С улс нь тухайн үед Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчийн хууль, эрх зүйн зохицуулалт нэвтрүүлээгүй байжээ. Улмаар 2018 оны арваннэгдүгээр сард С улсад Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчийн талаар тодорхой зохицуулалтуудыг нэвтрүүлсэн байгаа юм. Гэхдээ тухайн этгээдэд үйл ажиллагаа явуулах зөвшөөрөл өгөөгүй байна. Тиймээс тухайн виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгч этгээд нь 2020 онд Африк тивийн D улс руу шилжсэн” гэж энэ “бизнес”-ийн сүлжээг тайлбарлажээ. 

За тэгвэл, Монголд нутагшаад хоёр, гурван жил хуйлруулсан койн дагасан маш том хэрэг “тэсрэх” дээрээ туллаа. Хохирол нь хэдэн зуун тэрбум бус, хэдэн их наядаар яригдах аж.

Гэхдээ “койнчид” аль хэдийнээс гэмт үйлдлээ нууж, аврагдах гарцаа хайгаад эхэлжээ. Тухайлбал, цагдаагийнхан 2022 оноос нэр бүхий компаниар үйлчилгээ явуулж байсан “койнчид”-ыг шалгасан талаар дээр дурдсан даа. Өнгөрсөн долоо хоногт дээрх “койнчид”-ын нэг М нь  мөрдөх байгууллагад байцаалт өгсөн байна. Мөрдөн шалгах ажил үргэлжилж байна гэсэн үг л дээ. Тэгвэл тэдний нэгийнх нь ээж олон жилийн өмнөөс нөлөө бүхий улстөрчдийн туслах, зөвлөхөөр ажиллаж байсан хүн бий. Одоо нэг шинэ намын удирдлагад байдаг. Тэр эмэгтэйн хүү койны байдал эвгүйтэж, хууль хяналтынхан сонирхоод эхлэх үед компанийнхаа бүртгэлээс нэрээ хасуулжээ. Гэсэн ч мултраагүй аж. Тиймээс тэр эмэгтэй “...Энэ хүнд байдлаас улс төрийн аргаар гарна” хэмээн залууст зааж зөвлөсөн бололтой юм. Бололтой ч гэж, тэр нь ил болоод хөгөө хөлдөө чирж буй аж.

Тодруулбал, нүүрсний хулгай ид яригдаж эхлэхтэй зэрэгцээд “...Юу болов” гэмээр жагсаал цуглаан өрнөсөн дөө. “...Оригинал, үгүй” гэж одоо болтол яригддаг тэр жагсаалын нэг оролцогч нь дээрх эмэгтэй байв. Тэрбээр уг жагсаалын “гол роль”-д явсан урлагийн салбарын залууд зааж зөвлөж байна гээд л яригдсан. Нөгөөх нь ч эхлээд “...Тэр эгч хоёр хоног талбай дээр байгаад өгөөч гэж гуйсан. Тэр гуйлтын дагуу ирсэн” гэж ярьсан байгаа юм. Сүүлдээ ч “...Тийм ээ, заадаг, зөвлөдөг” гээд нуухаа больсон. Хамгийн гол нь одоо түүнийг “койнчид”-ын зууч болгочихсон байгаа юм. Өөрөөр хэлбэл, мөнөөх залуу “... “Койнчид”-ыг тайван орхивол улс төрийн тэмцлээ зогсооно” гэх маягийн шантааж хийгээд эхэлсэн байна. “Ээж” ч бас эрх бүхий улстөрчид рүү тийм “мессэж” шидлэх болжээ. Үргэлжлүүлнэ.

Эх сурвалж: "Зууны мэдээ" сонин

2023 ОНЫ НЭГДҮГЭЭР САРЫН 31. МЯГМАР ГАРАГ. № 24 (7009)

    ХУВААЛЦАХ ЖИРГЭХ


МЭДЭЭНИЙ СЭТГЭГДЭЛ
Сэтгэгдэл үлдээх
  • Цагаар
  • Таалагдсан
  • Цагаар
    • Цагаар
    • Таалагдсан

Сэтгэгдэл байхгүй байна.
ХОЛБООТОЙ МЭДЭЭ
Ордынхон дэмжиж, Ордныхон дэвсэн “...Оюун-Эрдэнийг огцруулах” акцын ард...
“Гашуунсухайт”-ын нээлтийг урьдаас бэлдсэн акцаар дарав уу?!
“Ухаахудаг”-ийн 2 боть эмхэтгэлийг тараасанд Ж.Оджаргал уурлажээ
Доналд Трампын 100 хоногийн талаар хэн, юуг онцлов



Веб сайтад агуулагдсан мэдээлэл зохиогчийн эрхийн хуулиар хамгаалагдсан тул зөвшөөрөлгүй хуулбарлах хориотой.

Copyright © MMINFO.MN All Rights Reserved. Powered by HUREEMEDIA.





  • Эхлэл
  • Цаг агаар
  • Валют ханш
  • Улс төр
  • Эдийн засаг
  • Үзэл бодол
  • Спорт
  • Нийгэм
  • Дэлхий
  • Энтертайнмэнт
  • Зурхай



“Койнчид”-ыг улс төрийн шантааж аврах уу?!

Койн буюу үндсэндээ дижитал мөнгө гэж ойлгож болох санхүүгийн шинэ үзэгдэл ердөө хоёр, гуравхан жилийн хугацаанд олон мянган “хэрэглэгч”-тэй болж, монголчуудын олон тэрбум төгрөгийг эргэлдүүлдэг “зах зээл” болж чадсан. “...Минут хүрэхгүй хугацаанд 30 тэрбумыг босголоо” гээд л сүр дуулиантайгаар Монголд “мэндэлж” байлаа. Харамсалтай нь энэ бизнесийн тар танигдаж, зэс нь цухуйж эхэллээ.

Уг нь “...Эрсдэлтэй шүү” гэж төрийн зүгээс анхааруулсаар байжээ. Монголбанк, СЗХ-ноос 2021 оны аравдугаар сарын 15-нд хамтарсан сэрэмжлүүлэг хүртэл гаргасан. Түүндээ “...Виртуал хөрөнгө нь хүчин төгөлдөр мөрдөгдөж буй хуулиудын хүрээнд хамрагдах хувьцаа, үнэт цаас, төгрөгтэй адил үнэ цэнэ бүхий, мөнгөн хөрөнгөөр баталгаажаагүй, Монголбанкны зөвшөөрөлтэй төлбөрийн хэрэгслийн шинжийг агуулаагүй. Компанийн хөрөнгө, хувьцаа хэлбэрээр баталгаажих боломжгүй. Тиймийн тул ирээдүйд учирч болзошгүй эрсдэл, хохирлыг төр аливаа хэлбэрээр хариуцахгүй болохыг Монголбанк, СЗХ-ноос албан ёсоор мэдэгдэж байна. Иргэдийн койн худалдан авах замаар богино хугацаанд өндөр ашиг олох сонирхол нь өндөр эрсдэлийг дагуулж болзошгүй юм. Түүнчлэн Төлбөр тооцоог үндэсний мөнгөн тэмдэгтээр гүйцэтгэх тухай хуулийн 4.1 дэх хэсгийн бараа, ажил, үйлчилгээний үнийг Монгол Улсын нутаг дэвсгэрт зөвхөн үндэсний мөнгөн тэмдэгтээр илэрхийлж, түүгээр төлбөр тооцоог гүйцэтгэх ба Монголбанкны албан ёсны зөвшөөрөлгүйгээр гадаад валют, тооцооны нэгжээр үнэ тогтоох, төлбөр тооцоо гүйцэтгэх, зарлан сурталчлахыг хориглоно” гэсэн байдаг.

Мөн Цагдаагийн байгууллага энэ асуудлыг 2022 оны аравдугаар сар гэхэд шалгаад эхэлчихсэн байлаа. Тухайн үед “...СЗХ, Татварын ерөнхий газартай хамтран виртуал хөрөнгө гаргагч болон виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгч нарын татвар төлөлттэй холбоотой болон залилан мэхлэх гэмт хэргийн шинжтэй үйл ажиллагаа явуулсан эсэхийг шалгаж байна. Виртуал хөрөнгө буюу койн, токен шинээр гаргаж хөрөнгө төвлөрүүлсэн этгээдүүдтэй холбоотой хэргийг цагдаагийн байгууллагад шалгаж эхэлсэн. Мөрдөн шалгах ажиллагаа үргэлжилж байна” гэж Цагдаагийн байгууллагаас мэдээлж байлаа. Гэвч энэ хооронд “койнчид” нүд эрээлжилсэн тансаг амьжиргаагаар сурталчилгаагаа хийж, мөнгө татсаар байв. Харамсалтай нь оруулсан мөнгө нь ердөө хэдхэн хоноод хэд дахин унасаар л байлаа.

Бас 2020 оны есдүгээр сард ФАТФ-аас ирүүлсэн зөвлөмжид “...Эрсдэл нь илэрсэн койны шуурга Ази руу нүүдэллэсэн” талаар мэдээлсэн байна. “... Виртуал хөрөнгө болон холбогдох үйлчилгээнүүд нь санхүүгийн инноваци, бүтээмжийг нэмэгдүүлэхийн хажуугаар тэдгээрийн өвөрмөц онцлог нь мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх болон бусад суурь гэмт хэрэг үйлдэж буй этгээдэд гэмт хэргийн замаар олсон хөрөнгө, орлогоо хувиргах эсвэл хууль бус үйл ажиллагаагаа санхүүжүүлэх шинэ боломжийг олгож байна” гэсэн. Түүндээ маш ноцтой жишээнүүдийг дурдсан байдаг. Финландад гэхэд гадаадын иргэд, тэтгэврийн өндөр настай хүмүүстэй холбогдож “...Үнэ нэмэгдэж байгаатай холбоотойгоор биткойн болон бусад виртуал хөрөнгөнд хөрөнгө оруулах”-ыг санал болгодог. Эхлээд 250 еврогоос ихгүй хэмжээгээр банкны данс, кредит карт, бусад төлбөрийн хэрэгслээр гүйлгээ хийлгэдэг. Ингэж мөнгөө авна. Улмаар хохирогчдод виртуал хөрөнгийг АТМ ашиглан фиат валютыг биткойноор сольж, заасан хаягт илгээхийг зааварчилдаг. Хохирогчид түүнийг нь дагана.

Дараа нь төхөөрөмжид нэвтрээд, дансыг нь хоосолдог байжээ. Мөн Америкт 2019 оны дөрөвдүгээр сард хэдэн зуун мянган долларын биткойн худалдаж, 1000 гаруй үйлчлүүлэгчдэд зөвшөөрөлгүй мөнгөн гуйвуулгын үйлчилгээ үзүүлсэн этгээдэд хоёр жилийн хорих ял оноосон. Тухайн этгээд анх биткойныг Америкийн биржээр дамжуулан авч байв. Харин түүний үйл ажиллагаа нь сэжиг төрүүлж, дансыг нь хаасны дараагаар Азид байрлах биржийг ашиглаж эхэлсэн байгаа юм. Энэ биржээр 2015 оны гуравдугаар сараас 2017 оны дөрөвдүгээр сарын хооронд олон зуун гүйлгээгээр 3.29 сая ам.долларыг биткойноор худалдаж авчээ. 

Үүнээс гадна, ФАТФ-ынхан маш ойлгомжтойгоор “...Ази тивийн А улсад 2017 онд виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэхийг хоригложээ. Уг бодлогыг хэрэгжүүлэхийн өмнөхөн тус улсад Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгч этгээд нь үйл ажиллагаагаа тухайн бүс нутгийн Б улс руу шилжүүлсэн байна. Гэтэл 2018 онд Б улс нь зарим томоохон Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчийг хакердсаны дараа виртуал хөрөнгийн Мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх эрх зүйн зохицуулалтаа чангатгажээ. Тэгмэгц нөгөөх этгээд төв оффисоо Европ тив дэх С улс руу нүүлгэх хүсэлтэй байгаагаа зарлав. С улс нь тухайн үед Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчийн хууль, эрх зүйн зохицуулалт нэвтрүүлээгүй байжээ. Улмаар 2018 оны арваннэгдүгээр сард С улсад Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчийн талаар тодорхой зохицуулалтуудыг нэвтрүүлсэн байгаа юм. Гэхдээ тухайн этгээдэд үйл ажиллагаа явуулах зөвшөөрөл өгөөгүй байна. Тиймээс тухайн виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгч этгээд нь 2020 онд Африк тивийн D улс руу шилжсэн” гэж энэ “бизнес”-ийн сүлжээг тайлбарлажээ. 

За тэгвэл, Монголд нутагшаад хоёр, гурван жил хуйлруулсан койн дагасан маш том хэрэг “тэсрэх” дээрээ туллаа. Хохирол нь хэдэн зуун тэрбум бус, хэдэн их наядаар яригдах аж.

Гэхдээ “койнчид” аль хэдийнээс гэмт үйлдлээ нууж, аврагдах гарцаа хайгаад эхэлжээ. Тухайлбал, цагдаагийнхан 2022 оноос нэр бүхий компаниар үйлчилгээ явуулж байсан “койнчид”-ыг шалгасан талаар дээр дурдсан даа. Өнгөрсөн долоо хоногт дээрх “койнчид”-ын нэг М нь  мөрдөх байгууллагад байцаалт өгсөн байна. Мөрдөн шалгах ажил үргэлжилж байна гэсэн үг л дээ. Тэгвэл тэдний нэгийнх нь ээж олон жилийн өмнөөс нөлөө бүхий улстөрчдийн туслах, зөвлөхөөр ажиллаж байсан хүн бий. Одоо нэг шинэ намын удирдлагад байдаг. Тэр эмэгтэйн хүү койны байдал эвгүйтэж, хууль хяналтынхан сонирхоод эхлэх үед компанийнхаа бүртгэлээс нэрээ хасуулжээ. Гэсэн ч мултраагүй аж. Тиймээс тэр эмэгтэй “...Энэ хүнд байдлаас улс төрийн аргаар гарна” хэмээн залууст зааж зөвлөсөн бололтой юм. Бололтой ч гэж, тэр нь ил болоод хөгөө хөлдөө чирж буй аж.

Тодруулбал, нүүрсний хулгай ид яригдаж эхлэхтэй зэрэгцээд “...Юу болов” гэмээр жагсаал цуглаан өрнөсөн дөө. “...Оригинал, үгүй” гэж одоо болтол яригддаг тэр жагсаалын нэг оролцогч нь дээрх эмэгтэй байв. Тэрбээр уг жагсаалын “гол роль”-д явсан урлагийн салбарын залууд зааж зөвлөж байна гээд л яригдсан. Нөгөөх нь ч эхлээд “...Тэр эгч хоёр хоног талбай дээр байгаад өгөөч гэж гуйсан. Тэр гуйлтын дагуу ирсэн” гэж ярьсан байгаа юм. Сүүлдээ ч “...Тийм ээ, заадаг, зөвлөдөг” гээд нуухаа больсон. Хамгийн гол нь одоо түүнийг “койнчид”-ын зууч болгочихсон байгаа юм. Өөрөөр хэлбэл, мөнөөх залуу “... “Койнчид”-ыг тайван орхивол улс төрийн тэмцлээ зогсооно” гэх маягийн шантааж хийгээд эхэлсэн байна. “Ээж” ч бас эрх бүхий улстөрчид рүү тийм “мессэж” шидлэх болжээ. Үргэлжлүүлнэ.

Эх сурвалж: "Зууны мэдээ" сонин

2023 ОНЫ НЭГДҮГЭЭР САРЫН 31. МЯГМАР ГАРАГ. № 24 (7009)



МЭДЭЭНИЙ СЭТГЭГДЭЛ
Сэтгэгдэл үлдээх
  • Цагаар
  • Таалагдсан
  • Цагаар
    • Цагаар
    • Таалагдсан

Сэтгэгдэл байхгүй байна.


Бидний тухай Редакцийн бодлого Сурталчилгаа байршуулах Холбоо барих

Веб сайтад агуулагдсан мэдээлэл зохиогчийн эрхийн хуулиар хамгаалагдсан тул зөвшөөрөлгүй хуулбарлах хориотой.

Copyright © MMINFO.MN All Rights Reserved. Powered by HUREEMEDIA.





Эхлэл Улс төр Эдийн засаг Үзэл бодол Спорт Нийгэм Дэлхий Энтертайнмэнт Зурхай
  • Нийтлэл
  • •
  • Ярилцлага
  • •
  • Сурвалжлага
  • •
  • Азийн АШТ
  • •
  • Фото мэдээ
  • •
  • Оддын амьдрал
БҮХ СЭДЭВ
  • •Засгийн газар
  • •Чуулган
  • •Сагсанбөмбөг
  • •Нийслэл
  • •Байнгын хороо
  • •Нийтлэл
  • •Ярилцлага
  • •E-Sport
  • •Ерөнхийлөгч
  • •Видео мэдээ
  • •Сэрэмжлүүлэг
  • •Яам, Агентлаг
  • •ММ-ын тодруулга
  • •Уул уурхай
  • •Хууль зүй, дотоод хэргийн яам
ХУРААХ
Г.Занданшатар: Төрийн албаны...
Ё.Басхүү: Өрсөлдөгчөө өөрөөсөө...

“Койнчид”-ыг улс төрийн шантааж аврах уу?!

ДАМДИН-ОЧИР 2023-01-31
    ХУВААЛЦАХ ЖИРГЭХ
“Койнчид”-ыг улс төрийн шантааж аврах уу?!

Койн буюу үндсэндээ дижитал мөнгө гэж ойлгож болох санхүүгийн шинэ үзэгдэл ердөө хоёр, гуравхан жилийн хугацаанд олон мянган “хэрэглэгч”-тэй болж, монголчуудын олон тэрбум төгрөгийг эргэлдүүлдэг “зах зээл” болж чадсан. “...Минут хүрэхгүй хугацаанд 30 тэрбумыг босголоо” гээд л сүр дуулиантайгаар Монголд “мэндэлж” байлаа. Харамсалтай нь энэ бизнесийн тар танигдаж, зэс нь цухуйж эхэллээ.

Уг нь “...Эрсдэлтэй шүү” гэж төрийн зүгээс анхааруулсаар байжээ. Монголбанк, СЗХ-ноос 2021 оны аравдугаар сарын 15-нд хамтарсан сэрэмжлүүлэг хүртэл гаргасан. Түүндээ “...Виртуал хөрөнгө нь хүчин төгөлдөр мөрдөгдөж буй хуулиудын хүрээнд хамрагдах хувьцаа, үнэт цаас, төгрөгтэй адил үнэ цэнэ бүхий, мөнгөн хөрөнгөөр баталгаажаагүй, Монголбанкны зөвшөөрөлтэй төлбөрийн хэрэгслийн шинжийг агуулаагүй. Компанийн хөрөнгө, хувьцаа хэлбэрээр баталгаажих боломжгүй. Тиймийн тул ирээдүйд учирч болзошгүй эрсдэл, хохирлыг төр аливаа хэлбэрээр хариуцахгүй болохыг Монголбанк, СЗХ-ноос албан ёсоор мэдэгдэж байна. Иргэдийн койн худалдан авах замаар богино хугацаанд өндөр ашиг олох сонирхол нь өндөр эрсдэлийг дагуулж болзошгүй юм. Түүнчлэн Төлбөр тооцоог үндэсний мөнгөн тэмдэгтээр гүйцэтгэх тухай хуулийн 4.1 дэх хэсгийн бараа, ажил, үйлчилгээний үнийг Монгол Улсын нутаг дэвсгэрт зөвхөн үндэсний мөнгөн тэмдэгтээр илэрхийлж, түүгээр төлбөр тооцоог гүйцэтгэх ба Монголбанкны албан ёсны зөвшөөрөлгүйгээр гадаад валют, тооцооны нэгжээр үнэ тогтоох, төлбөр тооцоо гүйцэтгэх, зарлан сурталчлахыг хориглоно” гэсэн байдаг.

Мөн Цагдаагийн байгууллага энэ асуудлыг 2022 оны аравдугаар сар гэхэд шалгаад эхэлчихсэн байлаа. Тухайн үед “...СЗХ, Татварын ерөнхий газартай хамтран виртуал хөрөнгө гаргагч болон виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгч нарын татвар төлөлттэй холбоотой болон залилан мэхлэх гэмт хэргийн шинжтэй үйл ажиллагаа явуулсан эсэхийг шалгаж байна. Виртуал хөрөнгө буюу койн, токен шинээр гаргаж хөрөнгө төвлөрүүлсэн этгээдүүдтэй холбоотой хэргийг цагдаагийн байгууллагад шалгаж эхэлсэн. Мөрдөн шалгах ажиллагаа үргэлжилж байна” гэж Цагдаагийн байгууллагаас мэдээлж байлаа. Гэвч энэ хооронд “койнчид” нүд эрээлжилсэн тансаг амьжиргаагаар сурталчилгаагаа хийж, мөнгө татсаар байв. Харамсалтай нь оруулсан мөнгө нь ердөө хэдхэн хоноод хэд дахин унасаар л байлаа.

Бас 2020 оны есдүгээр сард ФАТФ-аас ирүүлсэн зөвлөмжид “...Эрсдэл нь илэрсэн койны шуурга Ази руу нүүдэллэсэн” талаар мэдээлсэн байна. “... Виртуал хөрөнгө болон холбогдох үйлчилгээнүүд нь санхүүгийн инноваци, бүтээмжийг нэмэгдүүлэхийн хажуугаар тэдгээрийн өвөрмөц онцлог нь мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх болон бусад суурь гэмт хэрэг үйлдэж буй этгээдэд гэмт хэргийн замаар олсон хөрөнгө, орлогоо хувиргах эсвэл хууль бус үйл ажиллагаагаа санхүүжүүлэх шинэ боломжийг олгож байна” гэсэн. Түүндээ маш ноцтой жишээнүүдийг дурдсан байдаг. Финландад гэхэд гадаадын иргэд, тэтгэврийн өндөр настай хүмүүстэй холбогдож “...Үнэ нэмэгдэж байгаатай холбоотойгоор биткойн болон бусад виртуал хөрөнгөнд хөрөнгө оруулах”-ыг санал болгодог. Эхлээд 250 еврогоос ихгүй хэмжээгээр банкны данс, кредит карт, бусад төлбөрийн хэрэгслээр гүйлгээ хийлгэдэг. Ингэж мөнгөө авна. Улмаар хохирогчдод виртуал хөрөнгийг АТМ ашиглан фиат валютыг биткойноор сольж, заасан хаягт илгээхийг зааварчилдаг. Хохирогчид түүнийг нь дагана.

Дараа нь төхөөрөмжид нэвтрээд, дансыг нь хоосолдог байжээ. Мөн Америкт 2019 оны дөрөвдүгээр сард хэдэн зуун мянган долларын биткойн худалдаж, 1000 гаруй үйлчлүүлэгчдэд зөвшөөрөлгүй мөнгөн гуйвуулгын үйлчилгээ үзүүлсэн этгээдэд хоёр жилийн хорих ял оноосон. Тухайн этгээд анх биткойныг Америкийн биржээр дамжуулан авч байв. Харин түүний үйл ажиллагаа нь сэжиг төрүүлж, дансыг нь хаасны дараагаар Азид байрлах биржийг ашиглаж эхэлсэн байгаа юм. Энэ биржээр 2015 оны гуравдугаар сараас 2017 оны дөрөвдүгээр сарын хооронд олон зуун гүйлгээгээр 3.29 сая ам.долларыг биткойноор худалдаж авчээ. 

Үүнээс гадна, ФАТФ-ынхан маш ойлгомжтойгоор “...Ази тивийн А улсад 2017 онд виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэхийг хоригложээ. Уг бодлогыг хэрэгжүүлэхийн өмнөхөн тус улсад Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгч этгээд нь үйл ажиллагаагаа тухайн бүс нутгийн Б улс руу шилжүүлсэн байна. Гэтэл 2018 онд Б улс нь зарим томоохон Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчийг хакердсаны дараа виртуал хөрөнгийн Мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх эрх зүйн зохицуулалтаа чангатгажээ. Тэгмэгц нөгөөх этгээд төв оффисоо Европ тив дэх С улс руу нүүлгэх хүсэлтэй байгаагаа зарлав. С улс нь тухайн үед Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчийн хууль, эрх зүйн зохицуулалт нэвтрүүлээгүй байжээ. Улмаар 2018 оны арваннэгдүгээр сард С улсад Виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгчийн талаар тодорхой зохицуулалтуудыг нэвтрүүлсэн байгаа юм. Гэхдээ тухайн этгээдэд үйл ажиллагаа явуулах зөвшөөрөл өгөөгүй байна. Тиймээс тухайн виртуал хөрөнгийн үйлчилгээ үзүүлэгч этгээд нь 2020 онд Африк тивийн D улс руу шилжсэн” гэж энэ “бизнес”-ийн сүлжээг тайлбарлажээ. 

За тэгвэл, Монголд нутагшаад хоёр, гурван жил хуйлруулсан койн дагасан маш том хэрэг “тэсрэх” дээрээ туллаа. Хохирол нь хэдэн зуун тэрбум бус, хэдэн их наядаар яригдах аж.

Гэхдээ “койнчид” аль хэдийнээс гэмт үйлдлээ нууж, аврагдах гарцаа хайгаад эхэлжээ. Тухайлбал, цагдаагийнхан 2022 оноос нэр бүхий компаниар үйлчилгээ явуулж байсан “койнчид”-ыг шалгасан талаар дээр дурдсан даа. Өнгөрсөн долоо хоногт дээрх “койнчид”-ын нэг М нь  мөрдөх байгууллагад байцаалт өгсөн байна. Мөрдөн шалгах ажил үргэлжилж байна гэсэн үг л дээ. Тэгвэл тэдний нэгийнх нь ээж олон жилийн өмнөөс нөлөө бүхий улстөрчдийн туслах, зөвлөхөөр ажиллаж байсан хүн бий. Одоо нэг шинэ намын удирдлагад байдаг. Тэр эмэгтэйн хүү койны байдал эвгүйтэж, хууль хяналтынхан сонирхоод эхлэх үед компанийнхаа бүртгэлээс нэрээ хасуулжээ. Гэсэн ч мултраагүй аж. Тиймээс тэр эмэгтэй “...Энэ хүнд байдлаас улс төрийн аргаар гарна” хэмээн залууст зааж зөвлөсөн бололтой юм. Бололтой ч гэж, тэр нь ил болоод хөгөө хөлдөө чирж буй аж.

Тодруулбал, нүүрсний хулгай ид яригдаж эхлэхтэй зэрэгцээд “...Юу болов” гэмээр жагсаал цуглаан өрнөсөн дөө. “...Оригинал, үгүй” гэж одоо болтол яригддаг тэр жагсаалын нэг оролцогч нь дээрх эмэгтэй байв. Тэрбээр уг жагсаалын “гол роль”-д явсан урлагийн салбарын залууд зааж зөвлөж байна гээд л яригдсан. Нөгөөх нь ч эхлээд “...Тэр эгч хоёр хоног талбай дээр байгаад өгөөч гэж гуйсан. Тэр гуйлтын дагуу ирсэн” гэж ярьсан байгаа юм. Сүүлдээ ч “...Тийм ээ, заадаг, зөвлөдөг” гээд нуухаа больсон. Хамгийн гол нь одоо түүнийг “койнчид”-ын зууч болгочихсон байгаа юм. Өөрөөр хэлбэл, мөнөөх залуу “... “Койнчид”-ыг тайван орхивол улс төрийн тэмцлээ зогсооно” гэх маягийн шантааж хийгээд эхэлсэн байна. “Ээж” ч бас эрх бүхий улстөрчид рүү тийм “мессэж” шидлэх болжээ. Үргэлжлүүлнэ.

Эх сурвалж: "Зууны мэдээ" сонин

2023 ОНЫ НЭГДҮГЭЭР САРЫН 31. МЯГМАР ГАРАГ. № 24 (7009)

ФОТО:

Сэдвүүд : #Нийтлэл  
ХОЛБООТОЙ МЭДЭЭ
Ордынхон дэмжиж, Ордныхон дэвсэн “...Оюун-Эрдэнийг огцруулах” акцын ард...
“Гашуунсухайт”-ын нээлтийг урьдаас бэлдсэн акцаар дарав уу?!
“Ухаахудаг”-ийн 2 боть эмхэтгэлийг тараасанд Ж.Оджаргал уурлажээ
Доналд Трампын 100 хоногийн талаар хэн, юуг онцлов
МЭДЭЭНИЙ СЭТГЭГДЭЛ

АНХААРУУЛГА:Уншигчдын бичсэн сэтгэгдэлд mminfo.mn хариуцлага хүлээхгүй болно. ХХЗХ-ны журмын дагуу зүй зохисгүй зарим үг, хэллэгийг хязгаарласан тул ТА сэтгэгдэл бичихдээ хууль зүйн болон ёс суртахууны хэм хэмжээг хүндэтгэнэ үү. Хэм хэмжээг зөрчсөн сэтгэгдлийг админ устгах эрхтэй. Сэтгэгдэлтэй холбоотой санал гомдлыг 99998796 утсаар хүлээн авна.

Сэтгэгдэл үлдээх
  • Цагаар
  • Таалагдсан
  • Цагаар
    • Цагаар
    • Таалагдсан

Сэтгэгдэл байхгүй байна.
ШУУРХАЙ МЭДЭЭ
4 минутын өмнө өмнө

О.Алтангэрэл: Ялаа гэж энэ асуудалд саад болж буй болон улс төрийн үйл явцын ард байгаа хэсэг бүлэг этгээдүүдийн тухай дурдсан гэж ойлгож байна

1 цагийн өмнө өмнө

Стандартчилал, техникийн зохицуулалт, тохирлын үнэлгээний итгэмжлэлийн тухай хуулийн шинэчилсэн найруулгын төслийг өргөн мэдүүллээ

3 цагийн өмнө өмнө

The MongolZ-ын залуус IEM Dallas 2025-ын эхний тоглолтоо маргааш өглөө 08:00 цагт хийнэ

4 цагийн өмнө өмнө

Орчлон хорооллын зүүн талыг хашааг буулгаж, явган хүний зам барилаа

4 цагийн өмнө өмнө

УИХ дахь намын бүлгүүд 10.00 цагаас хуралдана

4 цагийн өмнө өмнө

Оклахома Сити Тандер хожиж, бүсийн аваргын төлөө тоглохоор боллоо

4 цагийн өмнө өмнө

Ордынхон дэмжиж, Ордныхон дэвсэн “...Оюун-Эрдэнийг огцруулах” акцын ард...

4 цагийн өмнө өмнө

Л.Оюун-Эрдэнэ: Хууль бус хөрөнгийг хураах хуулийг батлуулна, би ч шалгуулна

4 цагийн өмнө өмнө

Ажлын хэсэг болон байнгын хороодын хуралдааны тов, хэлэлцэх асуудлууд /25.05.19/

4 цагийн өмнө өмнө

Цахилгаан хязгаарлах газрууд /2025.05.19/

4 цагийн өмнө өмнө

Үс засуулвал идээ ундаа элбэг олдоно

4 цагийн өмнө өмнө

Өдөртөө 23-25 хэм дулаан байна

1 өдрийн өмнө өмнө

37 дахь удаагийн “Номын баяр”-ын шилдгүүд тодорлоо

1 өдрийн өмнө өмнө

Агаарын бохирдол бууруулах ажлыг дулааны улиралд ч үргэлжлүүлнэ

1 өдрийн өмнө өмнө

Хоёр хар мэнгэтэй улаагчин гахай өдөр

1 өдрийн өмнө өмнө

Өдөртөө 17-19 хэм дулаан байна

2 өдрийн өмнө өмнө

Нью-Иорк Никс 25 жилийн дараа бүсийн аваргын төлөө шалгарч үлдлээ

2 өдрийн өмнө өмнө

Хуульд өөрчлөлт оруулах тухай хуулийн төслийг хэлэлцэхийг дэмжлээ

2 өдрийн өмнө өмнө

Байгаль орчны талаарх хуульд нэмэлт оруулах тухай хуулийн төслийг өргөн мэдүүлэв

2 өдрийн өмнө өмнө

The MongolZ хожигдож тэмцээнээ өндөрлүүллээ

2 өдрийн өмнө өмнө

10 дугаар хорооллын "МТ" ШТС-ын уулзвараас "Төмөр замын дээд сургууль"-ийн уулзвар хүртэлх авто замыг хааж, шинэчилнэ

2 өдрийн өмнө өмнө

Өнөөдрийн байдлаар гурван байршилд явган хүний зам засварын ажил үргэлжилж байна

2 өдрийн өмнө өмнө

Гурван хөх мэнгэтэй улаан нохой өдөр

2 өдрийн өмнө өмнө

Өдөртөө 9-11 хэм дулаан байна

2025-05-16 өмнө

Д.Батням: Иргэн та зургаадугаар сарын 1-нээс өмнө автотээврийн болон өөрөө явагч хэрэгслийн албан татвараа төлөх үүрэгтэй

2025-05-16 өмнө

Денвер Наггетс талбайдаа ялалт байгуулж цувралын долоо дахь тоглолтыг гаргалаа

2025-05-16 өмнө

Д.Амарбаясгалан: Электрон тамхины зохицуулалтын хуулийг яаралтай горимоор бид хэлэлцэх ёстой

2025-05-16 өмнө

С.Эрдэнэболд: Л.Гантөмөр та зарчмын шаардлага тавихаар азаргалаад, гомдоод байх шаардлага байхгүй

2025-05-16 өмнө

Ялалтын 80 жилийн баярын жагсаалд оролцсон дайчдад цэргийн одон, медаль гардууллаа

2025-05-16 өмнө

Чуулганы нэгдсэн хуралдаанаар хэлэлцэх асуудлууд /25-05-16/

САНАЛ БОЛГОХ
2025-05-13 өмнө

Э.Бат-Үүл:Оросын олигархиудтай нийлж баялгийг булаах тэмцэл өрнөж байна

2025-05-16 өмнө

“Ухаахудаг”-ийн 2 боть эмхэтгэлийг тараасанд Ж.Оджаргал уурлажээ

2025-05-15 өмнө

Ерөнхий сайдын нэр дурдагдсан гомдол, мэдээлэлд хяналт шалгалт хийж байна

2025-05-13 өмнө

Н.Алгаа: Уул уурхайнхныг хууль ухраах коммунист аргаар шийтгэвэл эдийн засаг элгээрээ хэвтэнэ

2025-05-13 өмнө

Д.Амгаланг явуулж “Авлигал” хорооллыг нураалгаач?!

2025-05-16 өмнө

Ялалтын 80 жилийн баярын жагсаалд оролцсон дайчдад цэргийн одон, медаль гардууллаа

2025-05-16 өмнө

Д.Батням: Иргэн та зургаадугаар сарын 1-нээс өмнө автотээврийн болон өөрөө явагч хэрэгслийн албан татвараа төлөх үүрэгтэй

2025-05-13 өмнө

Д.Батсайхан: Тавантолгойг авч үлдсэнд талархдаггүй юм гэхэд гүтгэмээргүй юм

2025-05-13 өмнө

Доналд Трампын 100 хоногийн талаар хэн, юуг онцлов

2025-05-13 өмнө

Өнөөдрөөс “Улаанбаатар марафон”-ы энгэрийн дугаарыг олгоно

2025-05-16 өмнө

Үүсмэл хогийн цэгүүдэд хяналтын камер суурилууллаа

2025-05-16 өмнө

“Гашуунсухайт”-ын нээлтийг урьдаас бэлдсэн акцаар дарав уу?!

2025-05-12 өмнө

УИХ-ын эрхэм 126 гишүүний сонорт эмч Ж.Хатанбаатараас хүргэж байгаа ил захидал

2025-05-16 өмнө

Ялимгүй цас орно

2025-05-12 өмнө

Т.Мандахбаяр: Их сургуулийнхаа нүүр царай болж үйл ажиллагаануудад оролцох бахархалтай байдаг

2025-05-16 өмнө

Цахилгаан хязгаарлах газрууд /2025.05.16/

2025-05-13 өмнө

С.Баярцогт Л.Оюун-Эрдэнэ хоёрын зөрчил хурцдаад эхлэв үү?

2025-05-16 өмнө

Үс засуулвал сайн нөхөртэй нөхөрлөнө

2025-05-16 өмнө

С.Эрдэнэболд: Л.Гантөмөр та зарчмын шаардлага тавихаар азаргалаад, гомдоод байх шаардлага байхгүй

2025-05-15 өмнө

Шадивлангийн зуслан чиглэлийн авто замаас Дамбадаржаа хүртэлх нэгдүгээр хэсгийн 2.4 км авто замын хөдөлгөөнийг нээлээ

2025-05-15 өмнө

Д.Амарбаясгалан: Виз нь гарчхаад тухайн улсад нэвтэрч чадахгүй байгаа иргэдийн асуудлыг Гадаад хэргийн яам хэрхэн яаж анхаарч байна

2025-05-15 өмнө

10 дугаар хорооллын "МТ" ШТС-ын уулзвараас "Төмөр замын дээд сургууль"-ийн уулзвар хүртэлх авто замыг хааж, шинэчилнэ

2025-05-13 өмнө

Долоон улаан мэнгэтэй хар морь өдөр

2025-05-13 өмнө

Цахилгаан хязгаарлах газрууд /2025.05.13/

2025-05-12 өмнө

Тохижилт, ногоон байгууламжийг нэмэгдүүлэх ажлыг эрчимжүүлэхийг үүрэг болголоо

2025-05-12 өмнө

Ирэх сарын 1-нээс 10-аас дээш жилийн насжилттай болон экспортын өмнөх техник хяналтын үзлэгт хамрагдаагүй тээврийн хэрэгсэлд хотын дугаар олгохгүй

2025-05-12 өмнө

Баянхонгор аймагт 3.8 магнитудын хүчтэй газар хөдөлжээ

2025-05-14 өмнө

Ямар даатгалд заавал хамрагдах шаардлагатай вэ

2025-05-13 өмнө

Мега төслүүдэд дотоодын үйлдвэрлэгч компаниудтай хамтарч ажиллах талаар санал солилцлоо

2025-05-12 өмнө

Үдээс хойш бага зэргийн бороо орно

Бидний тухай Редакцийн бодлого Сурталчилгаа байршуулах Холбоо барих Дээшээ буцах


Веб сайтад агуулагдсан мэдээлэл зохиогчийн эрхийн хуулиар хамгаалагдсан тул зөвшөөрөлгүй хуулбарлах хориотой.

Copyright © MMINFO.MN All Rights Reserved. Powered by HUREEMEDIA.